Una encuesta de Bank of America revela que los familiares, los amigos y la comunidad son esenciales para el éxito de las pequeñas empresas
Los propietarios de pequeñas empresas se mantienen indiferentes en
cuanto a la economía, el crecimiento y la contratación
CHARLOTTE, Carolina del Norte–(BUSINESS WIRE)–Los propietarios de pequeñas empresas se las arreglan con algo de ayuda
de sus amigos, familiares y la comunidad, y el 83 % que reporta que
recibe asistencia financiera, operativa y/o emocional de su familia, de
acuerdo con el Informe
de Propietarios de Pequeñas Empresas de Bank of America para el otoño de
2016.
El informe, basado en una encuesta semestral de 1000 propietarios de
pequeñas empresas en todo el país, reveló que el 38 % ha recibido
regalos o préstamos financieros de los familiares y/o amigos para
financiar su negocio y el 53 % confía en sus familiares para desempeñar
funciones importantes en su negocio, ya sea como asesores, empleados,
inversores o socios. Cuando se les preguntó quién los ayuda más con el
manejo de su negocio, el 35 % respondió “amigos y familiares”, superado
solo por “empleados” (44 %).
El apoyo de los familiares, los amigos y la comunidad ha demostrado ser
un punto brillante en el que de lo contrario es un entorno comercial
difícil. El optimismo general sobre el mejoramiento de la economía
nacional (31 %) y de las economías locales (37 %) permanece alineado con
los niveles más bajos reportados en la primavera. Las expectativas de
ingresos, así como los planes para crecer y contratar, también se
mantuvieron estables desde la primavera hasta el otoño. El cincuenta y
dos por ciento de los empresarios predice el crecimiento de los ingresos
en 2017; el 55 % planea hacer crecer su negocio durante los próximos
cinco años; y solo el 25 % planea contratar en el año siguiente, todas
las proyecciones se encuentran entre las más bajas registradas en la
encuesta desde 2012.
“Sabemos que los propietarios de pequeñas empresas son intrínsecamente
autónomos y que hacen importantes sacrificios personales en nombre de
sus empresas, pero lo fascinante es esta dimensión de los familiares,
los amigos y la comunidad que ellos consideran fundamental para su
éxito”, señaló Sharon Miller, jefa de Pequeñas Empresas de Bank of
America. “Mientras la aprensión acerca de la economía anula los planes
para que muchos crezcan y contraten, los propietarios de pequeñas
empresas están avanzando con una base de apoyo de sus seres queridos y
las redes locales. Esto muestra por qué es tan importante para nosotros
en Bank of America servir y apoyar a los propietarios de empresas, sus
familias y las comunidades locales”.
La importancia de la comunidad para los propietarios de pequeñas
empresas se ilustra mediante el hecho de que el 62 % informa que los
residentes en su comunidad apoyan activamente a las empresas locales,
mientras que el 47 % indica que su comunidad local desempeña una función
importante en el éxito de su propia empresa individual. Para mostrar su
aprecio por este patrocinio, la mayoría de los propietarios de pequeñas
empresas (67 %) invierte en sus comunidades mediante el apoyo a
organizaciones locales de caridad y/o sin fines de lucro.
Las nuevas pequeñas empresas se muestran significativamente más
optimistas acerca de la economía; confían más en los familiares
Una excepción a esta perspectiva disminuida es el nuevo subconjunto de
propietarios de pequeñas empresas (aquellos cuyos negocios tienen menos
de cinco años, que son más optimistas acerca de la economía y del
crecimiento de sus negocios). El cincuenta y dos por ciento de estos
empresarios son optimistas de que sus economías locales mejorarán en el
próximo año, en comparación con el 43 % de las empresas en crecimiento
(de seis a 10 años) y el 31 % de las empresas bien establecidas (11 años
o más). En menor medida, la tendencia también se mantiene para las
perspectivas a 12 meses acerca de la economía nacional (39 % frente a 34
% frente a 28 %). Los nuevos propietarios de pequeñas empresas también
son más optimistas acerca del crecimiento de los ingresos proyectados en
2017, y el 78 % espera un crecimiento, en comparación con el 65 % de las
empresas en crecimiento y solo el 42 % de empresas bien establecidas.
Los propietarios de nuevas pequeñas empresas no solo son más optimistas
que sus pares más establecidos, sino que también son más propensos a
recibir apoyo financiero de familiares y amigos. El treinta y cuatro por
ciento de los nuevos propietarios de pequeñas empresas informan que los
familiares y/o amigos ayudaron a financiar su negocio cuando comenzaron
por primera vez, en comparación con solo el 18 % de los propietarios de
empresas tanto en crecimiento como bien establecidas. Al dar una mirada
más amplia al momento en que operan las pequeñas empresas, el 54 % de
los nuevos empresarios informan que los familiares o los amigos les han
dado o prestado dinero para su negocio en algún momento, en comparación
con el 42 % de las empresas en crecimiento y el 32 % de las empresas
bien establecidas.
Inquietud por los costos de la atención médica, el gasto de los
consumidores
La principal inquietud económica citada por los propietarios de pequeñas
empresas este otoño fueron los costos de la atención médica. Tres
cuartas partes de los encuestados reportaron inquietud por el impacto de
los costos de la atención médica en sus negocios en los próximos 12
meses. El gasto de los consumidores, que estaba entre las inquietudes
clasificadas como más bajas en la primavera, está ahora en las mentes
del 51 % de los propietarios de pequeñas empresas al acercarse la
temporada navideña.
Ciclo de vida de la financiación de pequeñas empresas
Los propietarios de pequeñas empresas reportan fuentes cambiantes de
capital durante la vida de sus empresas. A medida que sus negocios
empezaban a ponerse en marcha, los propietarios de pequeñas empresas
tenían más probabilidades de confiar en el ahorro personal (76 %),
seguido por las tarjetas de crédito personales (36 %), los préstamos
bancarios (25 %) y los regalos o préstamos de los familiares y/o amigos
(21 %). Una vez que una empresa se ha establecido, los préstamos
bancarios se convierten en la fuente principal de capital (43 %),
seguidos por las tarjetas de crédito personales (42 %) y el apoyo de los
familiares y/o amigos (7 %).
Ingresos de fin de año, ventas estacionales y beneficios de la
temporada navideña
A pesar de una perspectiva cautelosa en el próximo año, el 68 % de los
propietarios de pequeñas empresas esperan alcanzar sus objetivos de
ingresos de fin de año, mientras que el 40 % de los que se encuentran en
los sectores de venta minorista, productos de consumo y venta mayorista,
esperan generar más ingresos este año que en 2015. Sin embargo, no
esperan un gran impulso de las temporada navideña comercial.
El sesenta y ocho por ciento de los propietarios de pequeñas empresas
minoristas señaló que el Viernes negro no era importante para su
negocio, mientras que el 67 % dijo lo mismo acerca del Ciber lunes.
Cuando se trata de los beneficios de la temporada navideña para los
empleados, los propietarios de pequeñas empresas parecen estar apretando
sus cinturones. Solo el 72 % de los propietarios de pequeñas empresas
planea recompensar a los empleados con un beneficio de navidad en esta
temporada, una disminución del 92 % en relación a 2015 y del 89 % en
relación a 2014. En los años anteriores, más de la mitad de los
propietarios de pequeñas empresas manifestó que planeaba conceder
bonificaciones a los empleados; esta temporada solo el 31 % dijo que lo
haría.
Las fiestas navideñas también están en declive, con solo un cuarto que
reporta que organizará una para los empleados, en comparación con cerca
de la mitad de los propietarios de pequeñas empresas en años anteriores.
Para los que están planeando recompensar a los empleados esta temporada
navideña, el 37 % dice que tendrá que hacer algún tipo de sacrificio
personal, ya sea trabajar más horas (15 %), sacrificar al menos una
porción de su propio salario (14 %), o renunciar a vacaciones o días
libres (11 %).
Ambivalencia de EMV; un tercio no se ha implementado
Un tercio de los propietarios de pequeñas empresas reconocen que no han
implementado la tecnología de lector de tarjetas de chip Europay,
MasterCard, Visa (EMV) en sus sistemas de pago, a pesar de la fecha
límite de octubre de 2015. El cuarenta y cinco por ciento de los que
están obligados a implementarla pero que no lo han hecho informan que no
ven el valor o la importancia de la tecnología, mientras que el 17 %
señala que carecen de fondos. De los propietarios de pequeñas empresas
que han adoptado la tecnología EMV, casi dos tercios dicen que no se
sienten más seguros ahora que antes de que la tecnología se implementara.
Para dar una mirada en profundidad a los atributos de los propietarios
de pequeños empresas de la nación, lea todo el Informe
de Propietarios de Pequeñas Empresas de Bank of America para el otoño de
2016, y para obtener percepciones adicionales, descargue la
infografia de las percepciones locales del Informe de Propietarios de
Pequeñas Empresas, aquí.
Acerca del Informe de Propietarios de Pequeñas Empresas de Bank of
America
GfK Public Affairs & Corporate Communications realizó la
Encuesta del Informe de Propietarios de Pequeñas Empresas de Bank of
America para el otoño de 2016 por Internet entre el 7 de agosto y el 4
de octubre de 2016 mediante el uso de una muestra seleccionada
previamente en línea de propietarios de pequeñas empresas. GfK se
comunicó con una muestra nacional de 1000 propietarios de pequeñas
empresas de Estados Unidos cuyos ingresos anuales oscilan entre 100 000
USD y 4 999 999 USD, y que emplean entre 2 y 99 empleados. Además, se
encuestó a propietarios de pequeñas empresas en 10 mercados objetivo:
Atlanta, Boston, Chicago, Dallas/Fort Worth, Houston, Los Ángeles,
Miami, Nueva York, San Francisco y Washington, D.C. Un total de 300
propietarios de pequeñas empresas fueron encuestados en Atlanta, Boston,
Chicago, Dallas/Fort Worth, Los Ángeles, Miami, Nueva York, San
Francisco y Washington, D.C., y 100 propietarios de pequeñas empresas
fueron encuestados en Houston. Los resultados finales se consideraron
con los estándares de referencia en cuanto al tamaño, los ingresos y la
región.
Bank of America
Bank of America es una de las instituciones
financieras más grandes del mundo, que presta servicios a clientes
individuales, pequeñas y medianas empresas y grandes corporaciones, con
una amplia gama de productos y servicios bancarios, de inversión, de
administración de activos y otros de gestión de riesgo y carácter
financiero. La empresa brinda un servicio incomparable en Estados
Unidos, donde atiende aproximadamente a 47 millones de clientes y
pequeñas empresas, con cerca de 4600 centros financieros minoristas,
aproximadamente 16 000 cajeros automáticos y una banca en línea
galardonada con alrededor de 34 millones de cuentas activas y
21 millones de usuarios móviles activos. Bank of America es líder
mundial en gestión patrimonial, banca corporativa y de inversión y
operaciones en una amplia gama de clases de activos, y presta servicios
a corporaciones, gobiernos, instituciones e individuos en todo el mundo.
Bank of America ofrece un respaldo líder en la industria a unos
3 millones de propietarios de pequeñas empresas a través de una serie de
productos y servicios en línea innovadores y fáciles de usar. La empresa
presta servicios a clientes a través de operaciones en los 50 estados,
el Distrito de Columbia, las Islas Vírgenes de Estados Unidos, Puerto
Rico y más de 35 países. Las acciones de Bank of America Corporation
(NYSE: BAC) cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York.
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de Bank of America.
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