México: ¿Qué hizo mal HSBC?

Un nuevo escándalo toca la puerta de 2012. De seguir una larga investigación del gobierno estadounidense, esta primavera habrá una acusación formal contra el banco HSBC por presunto lavado de dinero que involucra a organizaciones criminales en México, en particular al Cártel de Sinaloa, y sobre todo para Joaquín “El Chapo” Guzmán.

La investigación no está dirigida específicamente a la institución que ya cumplió una década de estar en México, sino contra varios de sus ejecutivos, sobre quienes se sospecha han participado en actos ilícitos con el fondo de la Fundación Carroll, que tiene fines caritativos y es investigada por presuntamente haber lavado mil millones de dólares.

El entramado de la investigación es complejo.

La Fundación Carroll no está relacionada directamente con el presunto lavado de dinero de cárteles mexicanos, pero varios de sus ejecutivos internacionales de HSBC supuestamente falsificaron documentos de esa institución en operaciones off-shore que fueron vinculadas al fondo de la fundación, la cual tiene un registro fraudulento en Delaware, un estado norteamericano que se distingue por la manera fiscalmente laxa con la que se permite incorporar empresas.

La investigación sobre HSBC se remonta a 2010, cuando la Oficina de la Moneda de Estados Unidos sancionó a la institución por deficiencias en sus procedimientos y en sus mecanismos de control y riesgos. El Departamento de Justicia inició también una investigación del banco por una serie de depósitos aparentemente irregulares desde México.

El antecedente de HSBC es Wachovia, el banco al que el Departamento de Justicia le probó que de 2003 a 2008 lavó $420,000 millones, parte de ellos del Cártel de Sinaloa.

Las investigaciones en Estados Unidos encontraron que “El Chapo” Guzmán lavó millones de dólares a través de la Casa de Cambio Puebla, intervenida por las autoridades mexicanas.

Las autoridades estadounidenses calculan que cada año los cárteles mexicanos lavan sobre $36 mil millones en Estados Unidos, poco más del 12% de lo que se calcula lava anualmente el crimen organizado en el mundo.

Información que ha trascendido sobre el caso en la prensa internacional señala que los investigadores encontraron que cuando se probaron las acusaciones contra Wachovia, el Cártel de Sinaloa transfirió sus operaciones a HSBC. La organización criminal ha sido sometida a un acoso financiero desde hace una década por Estados Unidos para tratar de interrumpir sus cargamentos de droga hacia esta nación.

Ismael “El Mayo” Zambada, el principal jefe de la organización, se encuentra en la lista del Acta Kingpin desde 2002, y el Cártel de Sinaloa desde 2009. Esta acta la utiliza el Departamento del Tesoro para congelar sus bienes, cuentas y todas las operaciones financieras a su nombre y sancionar a personas o empresas que hagan negocios con ellos.

Las investigaciones sobre los ejecutivos de HSBC parecen enfocarse sólo en su presunta relación con el Cártel de Sinaloa y no con ningún otro cártel. En este caso también participan las autoridades mexicanas, quienes han sido herméticas sobre su contribución a la investigación que, de concretarse, provocará un problema de imagen serio a la institución en México. El problema de HSBC es que su historia es opaca, y en el caso de lavado de dinero, no sería la primera vez que está involucrada -hay un caso reciente que involucra a funcionarios africanos-, aunque posiblemente, de ser hallados culpables, tengan que pagar una multa sin precedente que hará temblar a sus clientes.