La Reserva Federal aumenta tasa de interés solo en medio punto porcentual para frenar inflación: señales de optimismo

La Reserva Federal anunció este miércoles un nuevo aumento en la tasa de interés de 0.5% que se sumará a la serie de incrementos previstos para 2022 en un intento por controlar la inflación en máximos de 40 años

Jerome Powell

La Reserva Federal aumentó la tasa de interés para tratar de controlar la subida de los precios y recuperar el poder adquisitivo de los estadounidenses. Crédito: Getty Images

Luego de la junta de la Reserva Federal (FED), encabezada por su titular, Jerome Powell, se anunció este miércoles el incremento de la tasa de interés en 0.5%, tal como lo pronosticaban un gran número de analistas.

El anuncio de Jerome Powell se da en medio de una inflación en su nivel más alto en cuatro décadas, con el mercado laboral fuerte y los consumidores gastando a pesar de que la confianza de los consumidores estadounidenses está disminuida, además de precios elevados en vivienda y temor a que el país caiga en una recesión económica.

En el comunicado del Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC), se detalla que: “El Comité busca lograr el máximo empleo e inflación a una tasa del 2% a largo plazo. En apoyo de estos objetivos, el Comité decidió elevar el rango objetivo para la tasa de fondos federales de 4.25 a 4.5%. El Comité anticipa que los aumentos continuos en el rango meta serán apropiados para lograr una postura de política monetaria que sea lo suficientemente restrictiva para regresar la inflación a 2% en el tiempo”.

La Fed informó que continuará reduciendo sus tenencias de valores del Tesoro y deuda de agencias y valores respaldados por hipotecas de agencias, como se describe en los Planes para Reducir el Tamaño del Balance de la Reserva Federal que se emitieron en mayo.

“Los indicadores recientes apuntan a un crecimiento moderado del gasto y la producción. La creación de puestos de trabajo ha sido sólida en los últimos meses y la tasa de desempleo se ha mantenido baja. La inflación sigue siendo elevada, lo que refleja los desequilibrios de la oferta y la demanda relacionados con la pandemia, el aumento de los precios de los alimentos y la energía y presiones de precios más amplias”, señaló el FOMC.

Los aumentos anteriores de la FED, fueron:

0.75%, 2 de noviembre, a 3.75%
0.75%, 21 de septiembre, a 3%
0.75%, 27 de julio, 2.25%
0.75%, 15 de junio, 1.50%
0.5%, 4 de mayo, 0.75%
0.25%, el 16 de marzo, a 0.25%

En 2022 la Oficina de Estadísticas Laborales de EE.UU. ha reportado que la inflación interanual ha tenido importantes aumentos durante todo el año:

Noviembre, 7.1%
– Octubre: 7.7%
– Septiembre: 8.2%
– Agosto: 8.3%
– Julio: 8.5%
Junio: 9.1%
– Mayo: 8.6%
– Abril: 8.3%
– Marzo: 8.5%
– Febrero: 7.9%
– Enero: 7.5%

El anuncio en la política monetaria es uno más de los varios que se han registrado a lo largo de 2022, como parte del proceso de “normalización” de la economía estadounidense, que busca hacer frente a la fuerte inflación que en su último reporte registró 7.1% interanual, que aunque ha sido el nivel más bajo en los últimos doce meses sigue siendo alta.

El responsable de la política monetaria en EE.UU., Jerome Powel, ha reconocido que bajar la inflación no será fácil, pero aseguró que seguirá siendo una prioridad porque afecta la economía de los estadounidenses.

De acuerdo con el banco central el próximo año podría haber más aumentos en las tasas de interés, para apoyarse en mayores costos de endeudamiento con la intención de frenar la demanda y lograr una desaceleración en la inflación más rápida de lo esperado.

Una serie de aumentos en las tasas aumentaría los costos de endeudamiento para los consumidores y las empresas, lo que aumentaría las probabilidades de llevar la economía a una desaceleración económica y posteriormente a una recesión.

El alza es una de las medidas agresivas por parte del banco federal para calmar la economía en medio de la peor inflación en 40 años.

Por qué aumentan las tasas de interés

Un alza en las tasas disminuye la disponibilidad del crédito y encarece el costo del mismo, con lo que la demanda disminuye. El mayor cobro de intereses impacta directamente en el bolsillo de las personas, pues el consumo de bienes, los créditos de automóviles y las hipotecas tienden a aumentar.

Las tasas de interés bajas ayudan al crecimiento de la economía, ya que propician el consumo y por tanto hay más demanda de productos. Mientras más productos se consuman, más crecimiento económico, pero el lado negativo de mantener las tasas bajas es que el consumo provoca tendencias inflacionarias, como ha venido sucediendo en los últimos meses.

Con el alza a las tasas la oferta de crédito puede reducirse puesto a que una tasa de interés mayor implica un mayor riesgo para la recuperación económica de la cartera y, en respuesta, los intermediarios financieros reaccionan limitando el crédito.

Esto se traduce en una disminución en la demanda, puesto a que hay una baja en el consumo y la inversión, lo que da como resultado una menor inflación, que es lo que busca la FED.

En la medida en que la inflación esté fuera del rango objetivo, se espera que la FED siga subiendo la tasa de interés, de tal forma que tenga un impacto en el consumo y por ende en los precios.

La expectativa ante el anuncio del alza en las tasas de interés es porque recurrir a ellas puede conllevar a un golpe al crecimiento económico del país, que podría incidir en una recesión, dadas las condiciones actuales de la economía.

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