Estudio muestra que el costo anual del cumplimiento de los delitos financieros asciende a $15,000 millones en América Latina

LexisNexis Risk Solutions, la plataforma de análisis y soluciones tecnológicas para reducir el riesgo de fraudes, publicó los resultados de su más reciente estudio: “El verdadero costo del cumplimiento para la prevención de delitos financieros ? América Latina”.

El reporte revela que los costos de cumplimiento de los delitos financieros han aumentado para el 98% de las instituciones financieras en 2023 y que en América Latina ha alcanzado los $15,000 millones de dólares.

Datos relevantes del estudio:

• El 69% de las organizaciones notaron aumentos en los costos de tecnología relacionados con redes, sistemas y trabajo remoto, incluyendo el 80% de las empresas en México, el 76% en Brasil y el 63% en Colombia.

• Cuando se les preguntó sobre los tipos de delitos financieros, las instituciones financieras habían observado aumentos significativos de más del 20% en los últimos 12 meses, el 24% informó de un mayor uso de la Inteligencia Artificial, mientras que el 20% de las empresas identificaron delitos financieros relacionados con las criptomonedas.

• El aumento de las regulaciones sobre delitos financieros y las expectativas regulatorias son un factor importante en el aumento de los costos de cumplimiento de delitos financieros para el 39% de las organizaciones. A esta tendencia le sigue un mayor requerimiento de automatización, datos y herramientas para respaldar el cumplimiento de los delitos financieros en el 35% de las organizaciones en América Latina, con Brasil a la cabeza con un 45% y México y Colombia con un 31% y un 30%, respectivamente.

“El costo del cumplimiento de los delitos financieros está aumentando claramente para las instituciones financieras de América Latina, lo que está afectando a los equipos de todo el flujo de trabajo de cumplimiento”, dijo Matt Michaud, Director Global de Cumplimiento de Delitos Financieros en LexisNexis Risk Solutions.

“Los equipos internos de cumplimiento capacitados son esenciales, pero las empresas deben buscar activamente formas de reducir los costos laborales y mejorar la eficiencia del cumplimiento. Los delincuentes se adaptan rápidamente y las instituciones financieras requieren un socio con herramientas, datos y análisis avanzados no solo para mantener el ritmo, sino también para mantenerse a la vanguardia“, agregó Michaud.

El estudio “El verdadero costo del cumplimiento para la prevención de delitos financiero – América Latina” recopila las respuestas de 268 tomadores de decisiones de alto nivel responsables del cumplimiento de delitos financieros en instituciones financieras en la región de América Latina, incluidos Brasil, Chile, Colombia, México y Panamá. Destaca los principales puntos débiles relacionados con el costo, el estado actual y los desafíos que presentan las operaciones de cumplimiento de delitos financieros.

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