Personas con plan financiero tienen el doble de riqueza al llegar a la jubilación
Informe muestra que trabajar con un asesor financiero genera más confianza y mejores resultados en la jubilación
El tema de la jubilación requiere atención y educación desde la edad temprana. Crédito: Shutterstock
T. Rowe Price, una firma global de gestión de inversiones y jubilación, publicó un nuevo informe que revela la importancia de la planificación financiera para la jubilación.
El informe muestra una correlación entre las personas con un plan financiero formal y que tienen de dos a cuatro veces más riqueza al jubilarse en comparación con aquellos que no lo tienen. También destaca que es más probable que las personas con un plan financiero contribuyan más a su jubilación y trabajen con un asesor financiero.
El estudio encontró que la demanda de servicios de planificación financiera es más fuerte entre las personas que están entre uno y cinco años antes de su fecha de jubilación, y el 38% de los encuestados mayores de 50 años indican que no tener suficiente dinero fue su obstáculo más importante para comenzar la planificación de jubilación.
“Históricamente, la industria de la jubilación se ha centrado en ayudar a los ahorradores a subir la colina de contribuir a su futura jubilación. Sin embargo, dada la cantidad de decisiones financieras complejas que enfrentan los jubilados al otro lado de esa colina, la necesidad de una mejor planificación y orientación durante la jubilación es clara”, dijo Bill Meyer, director de Retiree, Inc. de T. Rowe Price.
“En última instancia, tener un plan financiero formal adaptado a las necesidades específicas de cada uno puede ayudar no sólo con el patrimonio acumulación, sino también hacer que los ahorros para la jubilación duren más“, agregó Meyer.
Puntos clave del informe:
- Los encuestados con un plan formal informaron un 60% más de confianza sobre sus perspectivas financieras.
- El 60% de los encuestados indicó que sus empleadores son la principal fuente de educación y orientación financiera.
- El 40% de los encuestados afirmó que están dispuestos a contratar a un asesor financiero y están interesados en utilizar herramientas de planificación digital para ayudar con los ingresos, los ahorros y los gastos.
- Siete de cada diez prejubilados que respondieron la encuesta estaban en proceso de formar un plan de jubilación o pensando en ello.
Meyer continuó: “Los avances en tecnología han brindado a los inversionistas un mayor acceso a soluciones efectivas y convenientes para la planificación financiera personalizada, y esperamos que la demanda aumente, especialmente para herramientas que involucran ingresos de jubilación“.
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