Estados de EE.UU. donde la morosidad de los préstamos para automóviles está aumentando más

WalletHub, el sitio especializado en economía y finanzas, analizó datos patentados de los usuarios sobre las tasas de morosidad de los consumidores en los 50 estados, encontrando que la morosidad en préstamos para automóviles está aumentando más en Delaware.

“Atrasarse en los pagos de deudas puede tener graves consecuencias a largo plazo, como un daño significativo a su historial crediticio y costos financieros considerables. Los cargos por mora pueden acumularse rápidamente y los intereses seguirán acumulándose. En el caso de las deudas por préstamos para automóviles, el riesgo es aún mayor: si los pagos se atrasan demasiado, su vehículo podría ser embargado”, dice el informe.

Para determinar dónde está aumentando más la morosidad de los préstamos para automóviles y dónde los vehículos de las personas corren mayor riesgo, WalletHub analizó datos patentados de los usuarios sobre las tasas de morosidad de los consumidores en los 50 estados entre el tercer trimestre de 2024 y el cuarto trimestre de 2024.

“Si está atrasado con la deuda de su préstamo de auto, intente poner su cuenta al día lo antes posible para minimizar las consecuencias. Si paga con menos de 30 días de retraso, su morosidad no se reportará a las agencias de crédito, aunque probablemente seguirá debiendo un recargo por mora”, comentó John Kiernan, editor de WalletHub.

“Si tiene más de 30 días de retraso, hable con su prestamista para que no inicie el proceso de embargo de su auto mientras decide cómo pagar. Pregunte si su prestamista tiene un plan para afrontar dificultades económicas o pruebe estrategias como recortar otros gastos o consolidar deudas”, agregó Kiernan.

Estados donde la morosidad en préstamos para automóviles está aumentando más

Estado (1): Delaware
% del número promedio de líneas de crédito morosas en el cuarto trimestre de 2024: 21.11%
Cambio en el número promedio de líneas de crédito para préstamos de automóviles morosos (IV de 2024 vs III de 2024): 8.77%

Estado (2): Kansas
% del número promedio de líneas de crédito morosas en el cuarto trimestre de 2024: 14.61%
Cambio en el número promedio de líneas de crédito para préstamos de automóviles morosos (IV de 2024 vs III de 2024): 7.89%

Estado (3): Nuevo Hampshire
% del número promedio de líneas de crédito morosas en el cuarto trimestre de 2024: 14.47%
Cambio en el número promedio de líneas de crédito para préstamos de automóviles morosos (IV de 2024 vs III de 2024): 7.41%

Estado (4): Montana
% del número promedio de líneas de crédito morosas en el cuarto trimestre de 2024: 14.69%
Cambio en el número promedio de líneas de crédito para préstamos de automóviles morosos (IV de 2024 vs III de 2024): 7.36%

Estado (5): Oklahoma
% del número promedio de líneas de crédito morosas en el cuarto trimestre de 2024: 15.82%
Cambio en el número promedio de líneas de crédito para préstamos de automóviles morosos (IV de 2024 vs III de 2024): 7.21%

Para mirar el reporte completo y su metodología, ingrese aquí.

El caso Delaware

De acuerdo con el reporte, la morosidad en préstamos para automóviles está aumentando más en Delaware, ya que los residentes del estado estuvieron en mora en un 8.8% más de préstamos para automóviles en el cuarto trimestre de 2024 que durante el tercer trimestre de 2024.

Desafortunadamente, con este aumento significativo, Delaware tiene una de las tasas de morosidad en préstamos para automóviles más altas en general, con alrededor del 21.1 % de prestatarios atrasados en sus pagos.

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