Los estadounidenses dejan de pagar deudas de tarjetas bancarias, créditos de autos y primera hipoteca

S&P Dow Jones Indices y Experian publicaron datos hasta junio de 2022 para los índices S&P/Experian Consumer Credit Default. Los índices representan una medida completa de los cambios en la morosidad de los créditos al consumo y muestran que la tasa compuesta aumentó dos puntos básicos hasta el 0.53%.

La tasa de morosidad de las tarjetas bancarias subió seis puntos básicos hasta el 2.55%. La tasa de incumplimiento de préstamos para automóviles aumentó un punto base a 0.62%, mientras que la tasa de incumplimiento de la primera hipoteca subió dos puntos base a 0.38%.

Índice: Compuesto
Junio 2022: 0.53
Mayo 2022: 0.51
Junio 2021: 0.41

Índice: Primera Hipoteca
Junio 2022: 0.38
Mayo 2022: 0.36
Junio 2021: 0.26

Índice: Tarjeta bancaria
Junio 2022: 2.55
Mayo 2022: 2.49
Junio 2021: 2.83

Índice: Préstamos para automóviles
Junio 2022: 0.62
Mayo 2022: 0.61
Junio 2021: 0.30

El reporte indica que cuatro de las cinco principales áreas estadísticas metropolitanas (“MSA”) en los EE.UU. mostraron tasas de incumplimiento más altas en comparación con el mes pasado. Miami tuvo el mayor aumento, 15 puntos básicos hasta el 0.99%. Chicago y Dallas subieron cada uno cinco puntos básicos, a 0.58% y 0.57% respectivamente. Los Ángeles fue un punto base más alto con 0.46%. Nueva York cayó seis puntos básicos al 0.71%.

Principales Áreas de Estadística Metropolitana (MSA)

MSA: Nueva York
Junio 2022: 0.71
Mayo 2022: 0.77
Junio 2021: 0.43

MSA: Chicago
Junio 2022: 0.58
Mayo 2022: 0.53
Junio 2021: 0.38

MSA: Dallas
Junio 2022: 0.57
Mayo 2022: 0.52
Junio 2021: 0.42

MSA: Los Ángeles
Junio 2022: 0.46
Mayo 2022: 0.45
Junio 2021: 0.37

MSA: Miami
Junio 2022: 0.99
Mayo 2022: 0.84
Junio 2021: 0.82

Los índices de incumplimiento crediticio del consumidor de S&P/Experian están construidos para rastrear la experiencia de incumplimiento de los saldos de los consumidores en cuatro categorías clave de préstamos: automóvil, tarjeta bancaria, gravamen de primera hipoteca y gravamen de segunda hipoteca.

Los índices se calculan sobre la base de datos extraídos de la base de datos de crédito al consumo de Experian. Esta base de datos se completa con datos de préstamos y pagos de consumidores individuales enviados por los prestamistas a Experian todos los meses. La base de contribuyentes de datos de Experian incluye bancos y compañías hipotecarias líderes, y cubre aproximadamente $11 billones en préstamos pendientes provenientes de 11,500 prestamistas.

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