El futuro de la banca es más arriesgado que nunca, revela un estudio
El futuro de la banca es inteligente, pero más arriesgado que nunca, según revela un estudio
Una investigación expone las encrucijadas de la banca y su camino a seguir, revelando 5 imperativos para liderar en la "Era de la Inteligencia Digital". Crédito: Shutterstock
Un nuevo estudio sobre el futuro de la banca realizado por Economist Impact, con el apoyo de SAS, líder en datos e Inteligencia Artificial (IA), advierte que a medida que las instituciones financieras de todo el mundo se enfrentan a una creciente volatilidad económica, una aceleración tecnológica explosiva y el auge de la competencia digital, se enfrentan a una presión existencial, donde los bancos deben actuar ahora o se arriesgan a la irrelevancia en un futuro acelerado por la IA.
El informe, Intelligent Banking: The Future Ahead, basado en las opiniones de 1,700 altos ejecutivos encuestados en seis continentes y en entrevistas en profundidad con ejecutivos seleccionados del sector bancario y de tecnología financiera, ofrece a los actores bancarios, grandes y pequeños, una brújula para navegar por la revolución de la inteligencia digital actual.
“Se avecina una década decisiva para la banca, impulsada por la convergencia de la fragmentación regulatoria, la disrupción tecnológica y la escalada de riesgos interconectados”, afirmó Stu Bradley, vicepresidente sénior de Soluciones de Riesgo, Fraude y Cumplimiento de SAS. “Para perseverar y liderar en la Era de la Inteligencia Digital, las entidades financieras deben restaurar la confianza del consumidor a gran escala fortaleciendo la gobernanza de datos e innovando con integridad“.
La tecnología como arma de doble filo.
El estudio revela una adopción casi universal de la IA generativa; el 99 % de los ejecutivos encuestados reporta algún grado de implementación de GenAI. Sin embargo, muchas instituciones han tenido dificultades para obtener resultados tangibles: más de la mitad de los ejecutivos indican que sus primeras iniciativas de GenAI generaron beneficios financieros limitados o nulos.
Además, si bien la innovación en GenAI impulsa la detección de fraudes, los delincuentes la utilizan para crear deepfakes e identidades sintéticas que desafían los métodos de detección convencionales.
Casi el 80 % de los ejecutivos encuestados prevé que los ciberataques, el fraude y los delitos financieros tendrán un impacto operativo importante en la próxima década. Esto subraya la necesidad de las empresas de contar con defensas avanzadas basadas en IA, respaldadas por marcos robustos de gestión y gobernanza de datos.
Y el fraude potenciado es sólo un peligro potencial.
“Los beneficios prometidos por GenAI, como la optimización de las operaciones y experiencias de cliente más personalizadas, también conllevan importantes riesgos operativos, éticos y de cumplimiento normativo“, afirmó Melanie Noronha, directora de Políticas e Información de Economist Impact. “Los bancos deben equilibrar la innovación con la vigilancia constante”.
El informe identifica cinco estrategias esenciales para liderar en la era de la banca inteligente:
1. Fortalecer la gobernanza de datos e IA para impulsar la innovación ética y la resiliencia operativa.
2. Generar confianza en los clientes a través de la transparencia, la protección de datos y prácticas éticas de IA.
3. Optimizar el cumplimiento con la automatización de la colaboración interfuncional.
4. Buscar alianzas estratégicas con empresas fintech y big tech para ampliar el alcance y las capacidades.
5. Acelerar la innovación empresarial mediante la capacitación de talentos y la modernización de la infraestructura.
“El futuro no espera, y los líderes bancarios tampoco“, afirmó Alex Kwiatkowski , Director de Servicios Financieros Globales de SAS. “Quienes lideran con propósito, impulsados por la inteligencia digital y la innovación responsable, no solo aumentarán la resiliencia y la relevancia de su propio banco, sino que también ayudarán a redefinir el sector, sentando una base sólida para el crecimiento futuro“.
Explore los hallazgos del estudio en profundidad descargando el informe completo aquí.
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